L'assurance en effervescence N°184 | 20 octobre 2023
On y parle du rapprochement entre le courtier n°1 en France et une cyber insurtech 💕, du nombre exact de sociétés à mission dans l'assurance hexagonale 📊 et du dernier épisode de l'affaire Luko 🔎
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🧐 La société à mission : focus sur une autre façon d’innover pour les assureurs
💡 A l’évocation du mot innovation, notre esprit associe instantanément la technologie. Et c’est on ne peut plus logique dans un monde qui se digitalise à grande vitesse. Mais l’innovation ne se cantonne pas à l’intelligence artificielle et cie. Innover, c’est aussi réfléchir à comment faire différemment, forcer l’introspection pour faire mieux, et avancer sans chercher à tout prix à vouloir faire plus. Une réflexion qui semble importante pour un monde de l’assurance confronté aujourd’hui à de nouveaux défis et enjeux.
📗 Dans cette optique, le statut de “société à mission”, lancé dans le cadre de la Loi Pacte, lui offre une opportunité pour avancer. On se souvient notamment de la MAIF qui a été l’un des premiers acteurs de l’assurance à se lancer en 2020. Trois ans plus tard, où en est-on précisément ? Assurance for good organisait une rencontre cette semaine pour dévoiler un livre blanc particulièrement éclairant sur le sujet.
🧐 A travers ce document, on découvre des chiffres clés. On apprend notamment que 20 entreprises du secteur ont embrassé ce statut, qui ne fait toutefois pas encore l’unanimité (vous comprendrez rapidement pourquoi). On a plaisir à parcourir les témoignages des pionniers, qui nous éclairent sur leur engagement. Et notamment ceux des insurtechs, qui nous montrent combien les questions d’innovation technologique et d’engagement sociétal sont intimement liées dorénavant. En résumé, un must read qui doit interpeller tous les professionnels du secteur animés par une envie d’aller de l’avant !
[Télécharger gratuitement le livre blanc : Les Sociétés à mission du secteur Assurance : continuité ou rupture ?]
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📊 L’infographie de la semaine - Le Top 10 des insurtechs les mieux financées en Afrique
🚀 L'insurtech africaine en plein essor ! Depuis trois ans, l'écosystème continental a franchi un cap.
Les projets se multiplient, les investisseurs ouvrent leur portefeuille et certaines startups commencent même à investir le marché européen, à l'image de Root qui vient récemment d'annoncer une nouvelle levée.
🧐 On vous propose cette semaine de découvrir les insurtechs les mieux financées de cette zone géographique.
Sans surprise, l'Afrique du Sud 🇿🇦 tient le haut du pavé et place 6 représentantes dans le Top 10 - dont le podium intégral ! - avec JUMO, MFS Africa, Naked , Pineapple, Nomanini et Inclusivity Solutions.
Belle dynamique également au Kenya 🇰🇪 avec des projets dont on vous a déjà parlé dans nos colonnes : Turaco, PULA et Lami.
Et le Nigeria 🇳🇬 également représenté avec Curacel, insurtech très dynamique qui était présente lors de la dernière édition de Viva Technology.
😓 Si vous avez passé la semaine à ruminer la défaite des Bleus en 1/4 de finale du Mondial de rugby, vous avez loupé…
PARTENARIAT · Dattak signe avec le plus gros courtier grossiste de France
🚀 De nouveaux horizons pour Dattak qui signe avec le premier courtier grossiste de France, rien que ça !
🏴☠️ April vient en effet de jeter son dévolu sur la solution concoctée par la cyber insurtech française. Les 15 000 courtiers du réseau pourront donc désormais équiper leurs clients, et notamment les ETI, avec une offre holistique mêlant prévention et assurance.
💸 En juin dernier, Dattak avait annoncé l'augmentation de ses capacités, pour couvrir des entreprises jusqu'à 200M€ de CA. Un move certainement décisif dans la mise en place du partenariat avec April !
M&A · Le portefeuille GLI de Luko trouve preneur
🤸♂️ Le démembrement de Luko se poursuit et c'est cette fois le portefeuille GLI de l'insurtech qui trouve preneur.
🧐 Ces contrats correspondaient à l'héritage de Luko Real Estate, entité née à la suite du rachat d'Unkle en 2022. Une activité qui n'intéressait pas Admiral Group, comme les activités allemandes de l'insurtech qui viennent d'être rachetées par Getsafe.
🚀 C'est un courtier grossiste français bien connu qui a récupéré ce portefeuille et annonce désormais 50 000 contrats sur cette niche.
LEVÉE DE FONDS · La France Mutualiste investit dans un acteur de l’épargne 2.0
🧒 Une cure de jouvence pour La France Mutualiste !
💰 L'acteur plus que centenaire vient en effet de mener la nouvelle levée de fonds de 6,5 millions d'euros réalisée par Mon Petit Placement, spécialiste de l'épargne digitale. Le fintech distribuera dès 2024 deux produits de son nouvel investisseur.
💪 Cette opération arrive à point nommé pour la startup lyonnaise qui a connu des derniers mois compliqués, devant même recourir à un plan de restructuration.
PARTENARIAT · bolttech signe un partenariat avec une branche d’Allianz
🤝 Nouveau partenariat de premier plan pour bolttech avec Allianz Partners
🌏 Grâce à cette collaboration, la licorne singapourienne pourra bénéficier du réseau déjà établi et du savoir-faire assurantiel de la banche assistance du géant allemand pour développer son business dans la zone Asie-Pacifique et aux États-Unis.
🚀 bolttech vient encore confirmer l’immense potentiel de son modèle embedded. L’insurtech, déjà présente dans 30 marchés, sur 3 continents, annonce aujourd’hui une valorisation de 1,6 milliard de dollars.
PARTENARIAT · Samba pour Akur8 qui annonce un nouveau partenariat brésilien
🇧🇷 Akur8 ne s'arrête jamais ! Et annonce un nouveau partenariat au Brésil.
🤝 L'insurtech française va outiller Tokio Marine Seguradora avec ses solutions de pricing dopées à l'IA. Une collaboration logique, sachant qu'elle équipe déjà les branches japonaise, britannique et américaine de l'assureur nippon.
🌎 Présente en Amérique du Sud depuis sa 2e année d’existence, Akur8 affermit donc encore sa présence dans cette zone géographique. Et se donne les moyens de nourrir son objectif ultime : devenir le n°1 mondial de la tarification.
M&A · SPVIE veut se lancer dans l’emprunteur en rachetant une insurtech
🚀 SPVIE Assurances voit toujours plus haut !
💸 Le courtier grossiste se donne les moyens de ses ambitions et veut attaquer un nouveau segment porteur : l'assurance emprunteur. Pour cela, il compte s'offrir l'insurtech spécialisée Wedou.
💪 Ce move à venir confirme le dynamisme de SPVIE, qui a lancé plus tôt dans l'année SPVIE International, une assurance santé pour les Français expatriés, et Ediifice, sa filiale IARD.
PARTENARIAT · Lily facilite la vie… des dirigeants des startups !
😰 Le quotidien des chefs d'entreprises est loin d'être un long fleuve tranquille !
💪 Afin d'aider les dirigeants de startups et petites entreprises, Lily Facilite la Vie s'est associée à Galileo Lab afin de leur fournir une solution holistique et adaptée à leurs besoins.
🧐 Ils pourront ainsi bénéficier d'une offre d'assurance RC Pro et d'un accès à l'offre de Lily Facilite la Vie, pensée pour les aider à relever tous leurs défis du quotidien.
LEVÉES DE FONDS · L’IA générative séduit outre-Atlantique
🤖 L'IA générative a la cote auprès des investisseurs ! Ça vous étonne ?
🌐 On vous embarque pour un tour en Amérique du Nord, à la découverte de 4 pépites qui viennent de lever des fonds : Reserv, Matic, Vellum et Scription.
🚀 Découvrez vite les montants captés ainsi que les innovations de ces insurtechs. Avec de l'IA générative, donc, mais aussi de l'embedded, de l'enabling tech avec un focus réassurance et un produit de niche imaginatif.
INNOVATION · Howden veut aider les insurtechs à devenir de mini souscripteurs
🤝 Howden reçoit le soutien d’un consortium de sociétés du Loyd’s pour soutenir les insurtechs.
💪 Cet investissement va lui permettre d’aider les startups à devenir des MGA, soit des mini souscripteurs.
🚀 À travers cette offre, le courtier londonien souhaite donner aux entrepreneurs avec de bonnes idées la possibilité d’accéder plus vite au marché.
LEVÉES DE FONDS · Deux levées en une semaine : l'insurtech italienne se réveille !
💰 💰 Deux levées de fonds en une semaine à Milan du côté des insurtechs !
🗃 D’un côté BonusX qui va pouvoir développer sa plateforme allègeant les lourdeurs bureaucratiques et aider les ménages à accéder à l'assurance.
🧒 De l’autre, viteSicure, qui vise la Génération Y et propose notamment une assurance-vie dont la souscription peut se faire en ligne en seulement 3 minutes.
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📊 Le chiffre de la semaine | Cyber : les pirates ne baissent pas pavillon !
🏴☠️ Gare aux mauvaises perceptions ! Si les résultats techniques se sont nettement améliorés dernièrement dans la cyber assurance, les pirates n'ont pas baissé pavillon, loin de là.
📊 Une réalité illustrée par le dernier rapport Hiscox sur le sujet.
Un chiffre clé à retenir ? 53% des entreprises ont expérimenté au moins une forme ou une autre de cyberattaque en 2023.
Soit une augmentation de 5 points en un an, et de 15 points depuis 2020. Et si l'analyse manque encore de granularité, elle met cependant en exergue une forte dynamique dans la piraterie moderne.
🧐 Les grosses attaques demeurent d'ailleurs d'actualité, comme l'ont confirmé les récentes offensives menées contre le MGM Resorts de Las Vegas ou la firme cotée Johnson Controls.
Dans ce contexte, le segment de la cyber assurance demeure sous tension. Et l'accès aux capacités l'enjeu n°1 pour toutes les entreprises, et notamment les insurtechs, qui souhaitent prospérer sur ce segment.
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