L'assurance en effervescence N°161 | 31 mars 2023
On y parle d'une licorne qui change de cavalier 🦄, d'un koala s'équipant pour voyager au loin 🐨 et d'une fintech qui embarque un géant de l'assurance pour danser la samba 🇧🇷
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
⚔️ L’insurtech à la croisée des chemins : nouvelles tendances et nouveaux défis
📘 L’insurtech est un secteur encore très jeune, mais il a déjà connu plusieurs vies. Stanislas Lot, expert travaillant pour le VC Daphni, vient de nous livrer une synthèse avec des éléments de perspective aux allures de #mustread.
❓ L'auteur dresse tout d’abord un premier bilan. Il revient notamment sur les pionniers du mouvement qui ont, logiquement, ciblé le segment des produits courants et obligatoires, en mode B2C. Plusieurs avaient promis une petite révolution en attaquant de front les acteurs historiques. On parle de Lemonade et cie outre-Atlantique, ou des Alan, Luko et Leocare chez nous. Alors, pari réussi ? On vous pose la question !
🧐 Et demain, alors ? Selon Stanislas, une nouvelle vague arrive, qui cible cette fois-ci les marchés émergents. Il retient 3 exemples, en listant les opportunités et les challenges pour chaque niche : le crédit carbone, l'assurance cyber pour petites et moyennes entreprises, et le web3.
🌍 Quant au principal défi à relever dans les années à venir ? La souscription dans un contexte de changement climatique en pleine accélération. Maîtriser les fondamentaux sera clé pour le monde de l'assurance, et les insurtechs ont clairement un rôle important à jouer pour appuyer l'écosystème, notamment dans la modélisation des risques.
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💊 remboursement de soins de santé
🏘️ règlement de sinistres
🗒️ les bulletins d’adhésion
📝 saisie de relevés d’information
🔎 automatisation des contrôles (ex : LCB-FT)
👫 L’infographie de la semaine : Équité dans l’entreprise, le Top 10 des champions côté assurance
👫 L'équité dans l'entreprise, un sujet essentiel en 2023 !
📊 Forbes a récemment dévoilé une étude qui répertorie les 400 entreprises championnes en la matière.
Bonne nouvelle, il y a pas mal d'assureurs dans le lot. Et même un qui s'immisce sur le podium tous secteurs confondus...
🏆 Et ce n'est autre que la MAIF qui, derrière un discours toujours très engagé, joint une nouvelle fois les actes aux paroles !
🇫🇷 Côté français, on trouve également Abeille Assurances et AXA dans le classement.
👇 Le palmarès complet ainsi que la méthodologie dévoilés dans le lien ci-dessous.
🐟 Si vous avez passé la semaine à préparer votre meilleur poisson d’avril, vous avez loupé…
INVESTISSEMENT · La Macif investit dans une startup bien connue du paysage français
🤝 Les synergies grands groupes x insurtechs, c'est parfois bien plus que les classiques partenariats.
💰 La preuve avec la Macif qui vient d'investir directement dans une startup française avec laquelle elle collabore depuis 2019.
❓ Indice : l'insurtech en question est spécialisée dans la gestion de l'après et de la succession, un vrai terrain d'opportunités aujourd'hui pour le monde de l'assurance.
PARTENARIAT · Shift renouvelle sa collaboration avec un assureur français
🟢 Tous les feux au vert pour Shift Technology qui annonce un nouveau renouvellement.
🦄 Après avoir reconduit sa collaboration avec la GIA de Singapour plut tôt dans le mois, l’insurtech renforce son partenariat stratégique avec un acteur français, toujours sur la lutte contre la fraude.
😱 Chaque année, la fraude coûte 2,5 milliards d’euros en France sur le segment IARD. Dans ce contexte, le recours aux solutions tech de pointe mises à disposition par les insurtechs s’impose plus que jamais comme un must pour les assureurs en 2023.
LEVÉE DE FONDS · Koala lève des fonds pour voyager encore plus loin !
🐨 Koala annonce être rentable mais veut aller encore plus loin !
🤑 L'insurtech française muscle ainsi son ambition avec une levée de fonds. Un capital frais qui doit l'aider à s'imposer comme référence sur le créneau de l'assurance voyage en Europe.
🤖 La jeune pousse conçoit, grâce à une tech éprouvée, des solutions dans l'air du temps : modulables, automatisées à 100% et n'exigeant aucune preuve ni justification. 100 000 utilisateurs ont déjà été conquis !
INSURTECH · Une pépite américaine change de CEO
👑 La valse des CEO se poursuit dans l'insurtech, et c'est cette fois une pépite américaine bien connue qui passe à l'action !
📉 Comme ses consœurs, elle a subi de plein fouet le retournement de marché en 2022, tout en creusant son déficit avec plus de 610M€ de pertes sur l'année. Un changement était nécessaire et c'est un vétéran de l'assurance qui arrive aux commandes.
🚀 L'objectif rentabilité est annoncé pour 2024. Les investisseurs semblent y croire, puisque le prix de l'action de l'entreprise a brutalement redécollé de +50% en un jour !
INSURTECH · Lemonade Car se déploie dans un 5e État
🚘 Après l’Illinois, le Tennessee, l’Ohio et le Texas, Lemonade annonce enfin le déploiement de son produit d’assurance auto dans un nouvel État américain.
🤩 Avec son côté 'pay as you drive' et un engagement en faveur de l'environnement, l'offre a de jolis arguments à mettre en avant.
😔 Toutefois, et malgré les licences Metromile, le déploiement se révèle relativement lent sur le territoire US. Quant au succès annoncé, il est encore loin d’être au rendez-vous. Alors, va-t-on assister à un coup d'accélérateur dans les mois à venir ?
CYBER · Generali déploie sa solution cyber dans un nouveau pays
🏴☠️ Les pirates ne connaissent aucune frontière !
🧐 Personne n'est épargné par un risque cyber grandissant... et cette situation est aussi un terrain d'opportunités pour les assureurs. Generali l'a bien identifié et déploie une offre dans un nouveau pays européen.
☂️ L'assureur italien propose une solution calibrée pour les petites entreprises, dans ce pays où 7 attaques sur 10 visent aujourd'hui ce type de structure.
IA · Un grand assureur européen cède à son tour au phénomène ChatGPT
🤖 Après WaterDrop, un nouvel assureur cède aux sirènes de ChatGPT !
🧐 Le groupe d'assurance souhaite étudier les diverses façons d’utiliser l’agent conversationnel pour l’extraction de données à partir de descriptions de sinistres et autres documents.
😱 Cela signe-t-il la fin des développeurs et des souscripteurs tels qu’on les connaît aujourd’hui dans l’assurance ?
PARTENARIAT · FRIDAY se rapproche d’un courtier majeur
🤝 L’insurtech allemande FRIDAY Insurance s’associe à un courtier européen d’envergure !
🏠 Leur objectif commun : offrir une solution d’assurance habitation complète et de qualité supérieure à tous les clients.
☀️ Avec ce partenariat, l’insurtech tente de se faire une place au soleil sur un marché très concurrentiel.
LEVÉE DE FONDS · Le pactole pour Gravie qui lève une somme à 9 chiffres avec l'appui d'AXA
💰 Gravie touche le pactole avec une levée de fonds mammouth !
🚀 Un financement avec des investisseurs de renom, qui permettra à l'insurtech américaine de soutenir sa croissance.
🤩 Son offre couvre une large partie des besoins de santé des assurés. Un système qui plaît beaucoup aux entreprises.
PARTENARIAT · Au Brésil, Allianz mise sur une fintech pour booster sa distribution
🚀 Miser sur les fintechs pour toucher plus de clients, une idée dans l’air du temps pour les assureurs.
🤝 Allianz nous en livre un bon exemple en se rapprochant d’une fintech brésilienne.
🔥 Un projet inédit dans le plus grand état d’Amérique latine qui pourrait bientôt faire des émules.
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Pas de panique ! Eficiens lance un nouveau produit, les packs SQUAD ! Si vous êtes à court de ressources pour vos actions digitales, réservez un SQUAD : https://www.eficiens.com/squad/
📊 Le chiffre du jour | Demain, tous assurés... chez les géants de la tech ?
🤝 Alerte partenariat ! Nous sommes ravis de vous annoncer notre collaboration avec Klein Blue Partners avec qui nous vous proposerons, chaque semestre, des décryptages sur les sujets chauds dans le monde de l'assurance digitale.
🧐 On commence fort avec une première thématique autour des géants de la tech. Alors oui, le sujet a été ressassé maintes fois... mais les assureurs ne doivent-ils pas s'inquiéter en 2023 quand 8 millennials sur 10 se disent prêts à souscrire un contrat d'assurance chez l'un de ces acteurs ou une insurtech ?
📘 Pour en savoir plus, découvrez vite l'excellente étude Klein Blue sur les stratégies d’innovation des GAFAM et des BATX dans l’assurance.
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
Les motion designs sont très utilisés dans le digital. Didactiques, interactifs et de durée courte, ils vont à l'essentiel d'un message. Bien sûr, vous les retrouvez massivement sur les réseaux sociaux notamment en format stories.
Nous avons ainsi réalisé différentes créations pour la Médiation de l'Assurance. À découvrir sur LinkedIn : https://bit.ly/3nB6ry7