L'assurance en effervescence N°209 | 19 avril 2024
On y parle d'assureurs invités à se mettre au vert 🟢, d'un acteur qui va bientôt compter en milliards 🤑 et d'une pépite finlandaise ayant encore tapé dans l’œil des investisseurs 👀
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🟢 Assurance x Climate Tech, le match évident ?
👩💻 L’ampleur du défi climatique impose de multiplier les pistes pour trouver des solutions. En 2024, l’innovation et la technologie s’imposent de plus en plus dans l’équation. On observe ainsi un essor des projets centrés sur ces enjeux : les fameuses Climate Tech. Cependant, nombre d’entre eux meurent dans l’œuf. En cause : un manque de financement et des délais pour passer à l’échelle trop longs, bien souvent. C’est ici que l’assurance peut endosser un rôle de catalyseur fondamental.
📔 Un double rapport du think tank L’Association de Genève estime en effet que les assureurs et réassureurs peuvent agir sur plusieurs leviers, en favorisant :
1️⃣ La réduction des risques et de l’incertitude liés aux technologies climatiques émergentes, souvent à un stade pré-commercial, qui présentent de nombreuses inconnues.
2️⃣ La facilitation de l’accès au financement pour des projets innovants et durables. D’une part, en comblant les lacunes de financement toujours importantes. Mais aussi en atténuant les risques pour les investisseurs.
3️⃣ La promotion d’une collaboration intersectorielle dès les premières étapes du développement technologique. Pour une meilleure compréhension des risques, l’identification rapide des besoins d’assurance spécifiques et l’élaboration de solutions adaptées prennent un caractère nécessaire.
💪 Les assureurs, eux-mêmes directement et sévèrement impactés par les conséquences du changement climatique, ont ainsi tout intérêt à favoriser l’innovation sur ce segment. Ils peuvent en récolter les fruits, de manière directe en incorporant certaines solutions dans leurs process. Ou indirectement, car un monde plus vert est par définition moins coûteux à assurer. Et renforcer au passage leur position de partenaires essentiels, voire de locomotive attendue de la transition vers une économie durable.
[L'assurance, un catalyseur pour la Climate Tech ?]
[PUB] 🧐 Identifiez avec précision les risques SEVESO avec Continuity
1 300 sites SEVESO en France.
Savez-vous précisément où se trouvent ces sites à haut risque ?
🔥 En novembre 2021, un incendie éclate dans un site SEVESO hautement classifié. Problème : dans les données publiques, il est situé à 1,5 km de sa position réelle. Et c'est loin d'être un cas isolé.
Pour les assureurs, l'exactitude de la localisation des sites SEVESO est essentielle pour évaluer correctement les risques environnants.
📊 Les équipes de R&D de Continuity sont parvenues à obtenir la géolocalisation précise de tous les sites SEVESO en France. Ces données améliorent ainsi la qualité des portefeuilles d'assurance en indiquant si une adresse est proche d'un site SEVESO.
Nos recherches révèlent que 80% des sites SEVESO sont situés à moins de 50 km des grandes agglomérations. Et même 40% à moins de 20 km !
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[En savoir plus : Alertes SEVESO et proactivité de l’assureur dans la gestion du risque industriel]
📊 L’infographie de la semaine : l’édition d’avril de notre baromètre de l’innovation
Le baromètre 'L'assurance en effervescence', c'est LE contenu 100% original qui prend le pouls de l'innovation dans le secteur. Au menu du mois d'avril :
👀 Dans l’œil du VC, Florian Graillot analyse les échecs successifs des insurtechs allemandes en France, et réfléchit à la réplicabilité des modèles entre les deux pays, et dans l'insurtech en général.
😍 Acheel est notre startup à suivre. Des chiffres significatifs et une nouvelle annonce choc. On cherche à comprendre la recette du succès de cette insurtech définitivement pas comme les autres.
🤖 Et si demain, votre service client entièrement câblé sur ChatGPT tombe en panne, êtes-vous bien assuré ? Les infrastructures IA, ce sont aussi de nouveaux risques à assurer, et des solutions émergent déjà.
💸 On revient enfin sur les deals du mois passé avec un point d'attention sur la nécessité de bien lire les annonces !
[Découvrez l’analyse détaillée]
⚽️ Si vous avez passé la semaine à parler remontada autour de la machine à café, vous avez loupé…
CHIFFRES · Wakam approche le milliard et explose au UK
💶 L'arrivée du printemps est aussi la saison des comptes dans l'assurance !
📈 Wakam vient à son tour de dévoiler des chiffres qui confirment une belle dynamique. La compagnie d'assurance tech approche en effet le milliard d'euros de CA, grâce notamment à une forte dynamique outre-Manche, portée par son partenariat avec ManyPets.
💪 Malgré une sinistralité en hausse, le bilan global se révèle positif. L'entreprise, qui a opéré une transformation spectaculaire il y a quelques années, confirme ainsi sa position d'incontournable de l'assurance innovante en Europe.
INSURTECH · Seyna, croissance confirmée et ambition européenne pour 2024
📊 Seyna dévoile à son tour ses résultats 2023. Et si la rentabilité attendra, l'insurtech continue de surfer sur une dynamique très intéressante.
📈 Elle a en effet encore vu son activité progresser, en trouvant de la traction sur toutes ses verticales produits. Par ailleurs, elle a poursuivi ses investissements dans le développement de sa technologie, qui séduit de plus en plus de grands noms.
🌍 En 2024, Seyna compte continuer son développement avec l'ambition de tisser sa toile en Europe, pour devenir "un leader européen", selon les mots du CEO Stephen Leguillon.
CYBER · Stoïk étoffe son offre avec un nouveau partenariat
💪 Stoïk muscle encore son offre pour mieux protéger ses assurés.
🧐 La cyber insurtech dévoile un nouvel outil, Stoïk MDR, qui permet de répondre aux cybermenaces, dont les redoutables ransomwares, de manière évolutive et en temps réel. Il offre aux PME et ETI un service ordinairement réservé aux entreprises de plus grande taille.
📊 Cette nouvelle initiative s'inscrit dans la démarche holistique de Stoïk de réduire au maximum la surface d'exposition de ses assurés, pour renforcer ainsi leur assurabilité.
INNOVATION · Owen, une initiative éco-responsable autour du mobilier
♻️ L'assurance est attendue au tournant sur les questions de transition écologique.
🛋️ Owen s'engage à favoriser des pratiques plus durables à travers un partenariat original qui vise à donner une seconde vie aux meubles usés et abîmés grâce à une garantie spécialement pensée pour l'occasion.
💪 L'insurtech spécialiste de l'embedded n'en est pas à son coup d'essai et affermit sa volonté de devenir une référence en matière de protection éco-responsable des biens de consommation.
LEVÉE DE FONDS · ICEYE tape - encore ! - dans l'œil des investisseurs
💰 ICEYE affole une nouvelle fois les compteurs avec sa dernière opération de financement.
🛰️ La startup finlandaise porte son total de fonds levées à 438 millions de dollars. Elle s’impose aujourd’hui comme un leader mondial de l’imagerie radar à synthèse d’ouverture (SAR) pour l’observation de la Terre, la surveillance continue et la gestion des catastrophes naturelles.
🧐 La proposition de valeur d’ICEYE prend tout son sens pour l’assurance à l’heure où le secteur doit réinventer son approche face au risque climatique. L'entreprise collabore d’ailleurs déjà avec plusieurs acteurs de l'industrie, de Descartes Underwriting à Aon.
PARTENARIAT · Parametrix et un géant de la réassurance dévoilent un produit inédit autour du cloud
🌩️ Une panne de cloud peut aujourd'hui coûter cher, très cher à son utilisateur !
☂️ D'où la nécessité de bien s'assurer pour les entreprises. Un géant de la réassurance vient ainsi de faire appel à Parametrix afin de développer un produit inédit : le premier cat bond pour garantir les pertes liées aux pannes prolongées du cloud.
🧐 Les défaillances d'infrastructures IT, comme le cloud et l'IA générative, sont des enjeux grandissants pour l'assurance. En se focalisant sur cette niche, Parametrix a vraisemblablement flairé un bon filon !
LEVÉE DE FONDS · Faura, des fonds pour muscler la prévention autour de l'assurance habitation
💪 Sur le sujet du changement climatique et de ses conséquences, un mot revient avec insistance : la prévention.
🧐 Faura a structuré sa proposition de valeur autour de ce concept. L'insurtech californienne incite les individus à devenir acteurs de leur prévention en les accompagnant dans une évaluation de leur lieu d'habitation. Des insights qui permettent aussi aux assureurs de réguler leur exposition.
📗 Voici une initiative qui trouve un écho particulier dans la foulée de la publication du rapport Langreney en France. Le document appelle à faire la part belle à la prévention, et à impliquer tous les acteurs, assureurs et assurés, dans une démarche collective et active.
LEVÉE DE FONDS · L'enabler Novidea étend sa Série C
🚀 Novidea poursuit son opération séduction !
💰 L'insurtech israélienne, qui avait déjà levé 50M$ l'an dernier, étend sa Série C de manière significative. De quoi lui donner les moyens d'accélérer encore le développement de sa plateforme cloud native qui rencontre un franc succès.
🌐 Ces capitaux viennent soutenir une ambition internationale. Novidea est aujourd'hui présente dans 22 pays, et s'est déployée en Asie du Sud-Est fin 2023.
LEVÉE DE FONDS · Pula, une Série B pour se développer sur les marchés émergents
🚀 Pula annonce une nouvelle levée de fonds pour poursuivre son impressionnant développement.
☂️ L'insurtech kényane propose une assurance agricole destinée aux petits exploitants. Un produit qui leur procure une protection contre les pertes dues aux ravageurs des cultures, aux maladies et aux événements climatiques. Avec un paiement rapide en cas de sinistre, clé pour booster leur résilience.
😨 Pour rappel, 80% des petits exploitants agricoles dans le monde ne disposent d'aucune assurance. La situation est encore plus préoccupante en Afrique, où les chiffres atteignent 97%.
IA · SydeLabs, une nouvelle levée autour de la sécurisation de la GenAI
😇 👿 Alors, l'IA générative, ange ou démon ?
🧐 Si cette technologie nous ouvre un univers de nouveaux possibles, les risques associés ne sont pas neutres. SydeLabs planche sur le sujet en élaborant des solutions capables de sécuriser les LLM.
💰 Une proposition de valeur qui séduit, puisque l'insurtech californienne vient d'annoncer une levée de fonds de 2,5M$.
📊 Le chiffre de la semaine | Sur le cyber, tout reste à faire !
😨 En 2024, le cyber demeure la menace qui inquiète le plus les entreprises.
Et les dirigeants ne se voilent pas la face sur leur vulnérabilité...
En effet, 87% se sentent insuffisamment protégés face à ce risque !
💥 Avec le progrès technologique, la cybercriminalité ne va pas ralentir, bien au contraire.
Le coût annuel mondial devrait atteindre un sommet de 13,8 billions de dollars d’ici 2028.
Face à ces enjeux énormes, le secteur de l’assurance a un rôle à endosser, et une opportunité à saisir.
Avec un marché de l'assurance cyber qui devrait lui doubler d'ici 2027.
🚧 Celui-ci reste pourtant en chantier.
Dans notre article, on explore les points d'attention à surveiller et les pistes à travailler pour les assureurs.
On fait aussi le point sur un écosystème en pleine progression qui a déjà atteint un premier stade de maturité grâce à des acteurs comme Coalition et les insurtechs US, Envelop Risk, et nos pépites françaises Stoïk, Dattak ou Citalid - entre autres.
Des jalons sont donc posés, mais il reste encore beaucoup à faire pour sécuriser efficacement nos sociétés face aux pirates des temps modernes.
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
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