L'assurance en effervescence N°207 | 05 avril 2024
On y parle des chiffres fous de l'IA dans le secteur 📈, d'une nouvelle insurtech qui passe au vert 🚦 et d'une facture salée pour les assureurs français 😓
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🤩 L'IA au service du risk management et de l’assurance : du concret et des chiffres fous !
📊 10 000 heures gagnées par mois pour un client assureur.
Un loss ratio sur le cyber sous les 3%.
La durée du cycle de la gestion des sinistres climatiques divisée par 30.
Voici l'impact de l'IA et de sa version générative pour le monde de l'assurance. Ces chiffres, loin d'être de simples promesses issues d’un énième rapport sur le sujet, sont les résultats obtenus par des startups qui participaient cette semaine à une conférence organisée par BGV et Astorya.
🚀 Côté assurance, l’IA générative semble en mesure de sublimer tous les maillons de la chaîne de valeur. A des degrés divers certes pour le moment, en fonction de la maturité des cas d’usage, mais les perspectives sont immenses. Retenons 3 tendances de fond, que les professionnels du secteur doivent avoir à l’esprit : l’efficacité opérationnelle, les risques émergents et les risques liés à l’IA elle-même.
💬 Des startups innovantes et bien connues de l'écosystème travaillent sur ces enjeux nouveaux. Un panel mettant bien en avant la richesse et la diversité des approches était représenté avec Zelros, Dattak, Greenly et Weathermind. L’occasion de faire le plein d’insights, et de renforcer une conviction. Celle que ces pépites de l’innovation auront un rôle de plus en plus déterminant à jouer pour appuyer l’écosystème face aux défis du 21e siècle.
[Découvrez tous les chiffres et cas d’usage]
[PUB] 🗓️ SAVE THE DATE - La grande soirée Networking du secteur proposée par AssurN’co aura lieu à Paris le 30 mai
🤩 Les inscriptions pour la prochaine grande soirée AssurN’co, Le Business Club de L'Assurance, sont ouvertes.
Venez rencontrer plus de 200 personnalités du secteur dans un cadre d’exception sur l’iconique péniche parisienne, le Gustave, située au pied de la Tour Eiffel.
La vocation d’AssurN’co est avant tout de réunir les acteurs du secteur de façon agréable et informelle afin de générer de nouveaux sentiers d'affaires.
AssurN’co est le premier réseau business de l'assurance ! 🥇
Networking, échanges et convivialité garantie.
Pour en savoir plus et vous inscrire (dans la limite des places disponibles), c’est ici 👉 https://www.assurnco.fr/evenements
📗 Si vous avez passé la semaine à décrypter les 116 pages du rapport Langreney, vous avez loupé…
CYBER · Docaposte lance une offre cyber avec l'appui d'un assureur et d'une insurtech
💪 Face aux pirates des temps modernes, l'union fait la force !
🛡️ Docaposte l'a compris et dévoile un pack inédit visant à renforcer la protection et la résilience des entreprises. Deux noms bien connus de l'écosystème assurance, CNP Assurances et Dattak, ont intégré le dispositif.
🧐 Pour les cyber insurtechs, ce modèle holistique ouvre de nouvelles opportunités, mais soulève également des questions. Leur marché pourrait en effet se voir restreint par l'arrivée de plus gros acteurs du cyber, dessinant les contours d'un nouveau marché de la cybersécurité externalisée.
INSURTECH · Une nouvelle insurtech allemande quitte la France
🚪 Une nouvelle insurtech allemande ferme ses activités françaises.
😨 Tout cela seulement deux ans après son arrivée dans l'Hexagone, et quand bien même elle avait levé plus de 20 millions d'euros l'an dernier.
🧐 Ce revers, qui n'est pas sans rappeler ceux de Finlex et Getsafe, rappelle que les passerelles d'un marché vers l'autre sont loin d'être évidentes pour les insurtechs... et notamment entre la France et l'Allemagne.
INSURTECH · Clark bascule dans le vert
🍏 Les efforts des insurtechs pour mettre en place des activités plus rentables semblent porter leurs fruits.
📈 Au tour de Clark de dévoiler des chiffres encourageants. L'insurtech allemande aux 120M€ levés a terminé l’année 2023 avec un résultat opérationnel positif, une première dans son histoire.
🧐 Un succès qu'elle doit en partie à la rationalisation de ses activités, marquée par une réduction des dépenses marketing, du M&A bien senti et le recrutement de spécialistes issus du sérail assurantiel à des postes clés.
LEVÉE DE FONDS · Série C pour la pépite indonésienne Qoala
🐨 C’est dans la poche pour Qoala !
💰 L'insurtech indonésienne vient d'annoncer une Série C de près de 50M€. Des capitaux frais qui vont lui permettre d'affermir son statut de locomotive de l'assurance digitale en Asie du Sud-Est.
🚀 Projets autour de l'IA, M&A, création de produits... Les idées ne manquent pas pour la spécialiste du B2B2C.
LEVÉE DE FONDS · Xaver, une levée pour adresser le sujet des retraites grâce à l'IA
😨 40 millions d'Européens seraient menacés de précarité à la retraite dans le contexte actuel.
💸 Xaver souhaite adresser ce sujet de société grâce à l'IA et la tech. Une proposition qui séduit, puisque l'insurtech allemande vient de réaliser un seed d'envergure, grâce notamment à des BA comme Julian Teicke ou Mario Götze, seulement quelques mois après sa création.
👨 On retrouve à l'origine du projet Max Bachem, qui n'est autre que l'ancien CEO de Coya / Luko outre-Rhin.
CYBER · Coalition étend son offre aux failles causées par l'IA
😱 L'IA ouvre un monde infini de nouvelles possibilités... mais aussi de risques associés !
🧐 Coalition a bien saisi le problème et vient d'inclure des garanties étendues dans son offre. Les assurés seront désormais protégés contre les incidents de sécurité liés à une IA, ou les fraudes par transferts de fonds utilisant des techniques sophistiquées.
💸 On pense notamment aux redoutables deepfakes. Rappelons qu'en février, un employé d'une multinationale hongkongaise, piégé par cette technique, a transféré 24M€ à des pirates !
PARTENARIAT · Qover séduit une nouvelle néobanque au UK
🤩 En 2024, Qover conserve ses bonnes habitudes.
💳 L'insurtech belge annonce un partenariat avec une nouvelle néobanque du UK pour une assurance voyage. Et confirme sa capacité à séduire les fintechs, elle qui avait récemment travaillé avec Monzo ou Revolut.
🚀 La spécialiste de l'embedded entretient ainsi sa belle dynamique de croissance. La startup avait aimanté 30M€ lors d'une Série C et obtenu sa licence d'autorisation complète au Royaume-Uni l'an passé.
LEVÉE DE FONDS · Oka, un nouveau deal sur la niche crédits carbone
🚦 Tous les feux sont au vert pour Oka !
💲 Tout juste un an après un seed impressionnant de 7 millions d'euros, l'insurtech américaine spécialiste de l'assurance des crédits carbone fait de nouveau la une avec une levée de fonds, à deux chiffres cette fois.
🌀 Cette nouvelle levée de fonds s'inscrit dans l'effervescence observée sur ce segment. En début d'année, CarbonPool avait attiré 12 millions de dollars, tandis que l'Anglaise Kita surfe également sur une dynamique très intéressante.
LEVÉE DE FONDS · Agio Ratings, une levée autour de la gestion du risque crypto
🧐 Bien connaître les risques émergents, un impératif pour les assureurs aujourd'hui !
📊 Agio Ratings a bien compris que la clé passait par la maîtrise des analytics et de la data. La startup londonienne, qui se concentre sur le spectre des crypto-actifs, vient d'annoncer une levée de fonds.
🇬🇧 Une autre pépite travaillant cette niche a directement participé à ce tour de table Superscript.
📊 Le chiffre de la semaine | Climat : les assureurs français passent à la caisse
😱 Nouvelle année noire pour les assureurs sur le front climatique. On connaît désormais le montant précis de la facture 2023 pour la France, et elle est salée.
Coût total : 6,5 milliards d'euros.
Soit la 3e année la plus onéreuse de l'histoire après 1999 et 2022.
📈 Pour schématiser, le coût moyen annuel engendré par ces sinistres a plus que doublé en l'espace de 20 ans.
Et il serait utopique de penser que la courbe va ne serait-ce que ralentir.
💪 Des mesures fortes doivent donc être adoptées pour contenir cette hausse exponentielle. Le rapport Langreney pourrait servir de socle stratégique dans cette optique.
Face à un défi qui impose un puissant engagement collectif, des opportunités devraient aussi se dessiner pour les startups et entreprises innovantes, dont le savoir-faire peut rendre de fiers services à l'écosystème.
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
⚙️ L'hébergement de son site web n'est pas un sujet à prendre la légère.
Nous vous avons préparé la checklist des points à surveiller pour un hosting en toute sérénité 👉 https://www.linkedin.com/posts/francis-mahut-eficiens_assurance-activity-7181534513267654656-Enkz?utm_source=share&utm_medium=member_desktop