L'assurance en effervescence N°199 | 09 février 2024
On y parle d'un terrain de jeu qui sourit aux insurtechs 🎯, d'un covoiturage innovant sur la route des nouvelles mobilités 🚗 et de milliards qui partent en fumée dans les caisses des assureurs 🔥
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🎭 Un Français sur deux utilise les comparateurs d’assurance. Une aubaine, mais pour qui ?
🧲 Difficile de parler acquisition sans évoquer les comparateurs ! En effet, un consommateur français sur deux utilise ce type d’outil pour trouver son assurance. Mais qui se démarque sur ce terrain de jeu ? Et quelles sont les bonnes pratiques à appliquer pour se démarquer ? Une conférence organisée la semaine dernière par le Groupement des Comparateurs en Assurance et Banque (GCAB) et Insurtech France, dans les locaux de LesFurets.com, nous a permis d'en savoir plus.
4️⃣ insights au menu de notre compte-rendu détaillé :
Un million de clients potentiels en jeu, comment les capter ? Quel est le taux de conversion ? Et quel pourcentage de leads un grand assureur comme Allianz obtient-il obtenir via ce levier ? On décrypte plusieurs métriques importantes.
Les insurtechs se démarquent. Découvrez précisément quelle part du gâteau se taillent-elles.
Les comparateurs, ce n'est pas de la magie ! Les experts vous dévoilent des points d’attention et bonnes pratiques à mettre en œuvre pour tirer le plein potentiel d’un partenariat.
Le prix ne fait pas - plus - tout. On vous explique pourquoi le critère assurabilité prend de l’importance, et ce que ça change.
🧐 Et aussi une flopée de chiffres clés, et les témoignages précieux d’Aurélie Tondu d'Allianz France, Grégoire Rastoul de Leocare et Joao Cardoso de Lovys.
💰 L’infographie de la semaine : le Top 14 des deals dans l’insurtech française en 2023
😒 Affaire Luko, montants des deals et valorisations à la baisse, questionnements sur certains modèles... L'insurtech a été secouée en 2023... mais gare aux mauvaises interprétations !
Le retour sur terre doit être entrevu comme salutaire, à plusieurs égards, et les investisseurs sont loin de s'être détournés de l'écosystème. La preuve avec de nombreuses levées de fonds en France, ciblant une belle variété de projets sur la chaîne de valeur.
🏆 Dans le détail, on retrouve à la première place notre pépite de l'IA Akur8, qui a aimanté 23M€ pour soutenir une ambition plus que jamais internationale.
Garantme a suivi avec un joli deal à 15M€. La spécialiste du cyber Dattak et la belle surprise Orus, focalisée sur l'assurance des indépendants et TPE, ont partagé la 3e place avec des opérations de financement de 11M€ chacune.
🧐 Enablers tech, cyber, santé, auto à l'usage, PER, voyage...
La suite du classement est remplie d'idées pertinentes, et autant de noms à avoir dans votre radar : Stoïk, FASST, mySofie, Flitter, Santexpat, Korint, Gedeon, Koala, Lya Protect et MoneyTrack.
🧐 Si vous avez passé la semaine aux journées de l’AMRAE ou avec nous à l’événement Innovation Assurance, vous avez loupé…
INNOVATION · Seyna, l'innovation au secours de l'assurance santé
💪 Seyna au secours de l'assurance santé !
🧐 L'insurtech met aujourd'hui sa technologie et son expertise assurantielle au service de ce segment sous tension, à travers un dispositif inédit. Grâce à son agrément d’assureur et sa suite logicielle, elle est en mesure d'accompagner efficacement les porteurs sur toutes les briques.
🚀 Seyna accompagne actuellement quatre acteurs, dont les Mutuelles du Soleil et l’UNMI. Elle vise une dizaine de partenaires d'ici la fin de l'année.
CYBER · Dattak se rapproche d'une autre insurtech et augmente ses capacités
💪 Face aux pirates des temps modernes, Dattak montre encore les muscles !
💶 La cyber insurtech annonce augmenter substantiellement ses capacités pour s'ouvrir à de nouveaux clients potentiels. Et protéger ainsi davantage d'ETI, qui sont des cibles privilégiées des hackers.
🧐 Dattak a pu compter sur Wakam et SCOR pour franchir ce nouveau cap, mais aussi sur un nouveau partenaire. Il s'agit d'une pépite britannique spécialiste de la data autour de la menace cyber. Vous avez son nom ?
INSURTECH · Sharelock s'associe à une pointure mondiale pour porter son risque
🤩 Sharelock poursuit son développement et séduit les plus grands !
💪 L'insurtech a ainsi convaincu un leader mondial du secteur de soutenir ses produits. Un partenaire de tout premier plan, donc, qui vient valider la pertinence de sa proposition de valeur.
🚴♀️ Pour rappel, Sharelock travaille, depuis quatre ans, à la démocratisation de l'usage du vélo en utilisant notamment le levier de l'assurance. Et ça marche : 49% des assurés les plus engagés de la startup déclarent faire davantage de vélo depuis qu’ils sont couverts.
PARTENARIAT · Flitter accélère encore avec un partenariat innovant au service de la mobilité urbaine
😍 Flitter x Citygo, un match évident.
🚗 Les deux entreprises annoncent leur partenariat. L'assurance auto nouvelle génération de Flitter intègre ainsi directement l'application Citygo. Avec ce produit calibré sur les kilomètres parcourus, les covoitureurs, qui sont pour l'essentiel des petits conducteurs, vont pouvoir envisager de substantielles économies.
📊 Cette collaboration vient confirmer le positionnement de l'insurtech. En région IDF, 72% des conducteurs déclarent un intérêt pour le modèle d'assurance au km.
INNOVATION · Munich Re forme une équipe dédiée au paramétrique
🚀 Munich Re passe la seconde sur le paramétrique.
👨🏫 Le réassureur a tout simplement formé une équipe d'experts qui vont élaborer des solutions utilisant les technologies de pointe sur le sujet. Une team de choc qui se focalisera d'abord sur le climat, mais envisage à terme d'adresser d'autres segments.
🌐 Cette initiative confirme l'investissement de Munich Re en matière d'innovation. Mais aussi la nécessité pour les acteurs de l'écosystème de diversifier leur approche sur le sujet des capacités, notamment autour des nouveaux risques.
LEVÉE DE FONDS · La spécialiste anglaise de l'IA Artificial Labs étend sa Série A
💷 Nouveau tour de financement annoncé dans l'insurtech européenne et cette fois, ça se passe au UK.
🤖 Artificial Labs vient en effet de réaliser une jolie extension de sa Série A. Des capitaux frais qui vont lui permettre d'accélérer le déploiement de solutions avant-gardistes à destination des assureurs.
💪 L'enabler, avec ses outils à impact concret, mise sur le recours à l'IA pour aider l'assurance à basculer vers la souscription 2.0.
INSURTECH · MedSmart renforce son board avec un expert du secteur
👨🏫 En 2024, plus question d'avancer dans l'écosystème assurance sans l'appui des experts !
💪 MedSmart l'a bien compris et annonce l'arrivée d'un nom bien connu à ses côtés. Ce professionnel expérimenté va apporter toute sa connaissance du monde mutualiste à l'insurtech.
🧐 Pour rappel, MedSmart développe des solutions innovantes pour les acteurs de la complémentaire santé, et vise notamment à fluidifier le remboursement des prestations non prises en charge par l’Assurance Maladie.
PARTENARIAT · Cover Genius convole avec une nouvelle compagnie aérienne
✈️ Cover Genius continue de prendre de la hauteur avec un nouveau partenariat dans l'aérien.
🇪🇸 L'insurtech embarque son produit d'assurance dans le parcours d'une compagnie leader en Espagne, pour une UX toujours plus "smooth" !
📊 Ce partenariat vient de nouveau valider la puissance de l'embedded. Aujourd'hui, 45% des consommateurs déclarent préférer souscrire leur assurance hors des canaux traditionnels des compagnies pour ce type de prestation.
CLIMAT · Un nouvel assureur met les voiles en Californie
😱 La Californie, terre maudite pour les assureurs ?
😨 Un nouvel acteur vient d'annoncer l'arrêt de sa souscription en assurance habitation dans l'État. Il ajoute son nom à une liste qui s'allonge mois après mois.
💪 Le modèle devient intenable, et il y a urgence à agir. Dans ce contexte, l'innovation et la maîtrise de la data seront forcément clés pour trouver des réponses. Une opportunité pour les insurtechs et acteurs innovants ?
INNOVATION · La ROAM accélère sur le sujet web3
💪 La Roam continue d'adopter une attitude volontariste face à l'innovation.
🧐 La preuve avec une nouvelle formation destinée à ses membres, pour leur permettre de découvrir les spécificités du web3, de l'IA et du métavers, et de les transformer en opportunités.
🚝 Alors que la technologie révolutionne l'assurance en profondeur, les acteurs traditionnels sont confrontés à l'impérieuse nécessité de prendre également place dans un train de l'innovation lancé à vive allure.
📊 Le chiffre du jour | Climat 2023 : une facture - encore ! - salée pour l'assurance
😰 Cela devient une triste habitude. Faire le bilan, en début d'année, des conséquences provoquées par les nombreux événements climatiques aux quatre coins du monde.
Les chiffres sont encore très inquiétants pour l'année 2023.
Rien de surprenant, mais il semble toujours important de bien les visualiser. Afin de ne pas perdre de vue l'ampleur des défis qui attendent le monde de l'assurance dans les années à venir.
📊 Dans le rapport annuel Aon, on apprend notamment que :
Près de 400 catastrophes naturelles ont occasionné 380 milliards de dollars de pertes économiques dans le monde en 2023.
118 milliards de dollars étaient couverts. Et c'est donc la 4e année consécutive que la facture dépasse la barre symbolique des 100 milliards pour les assureurs.
Le bilan humain a de son côté été le plus lourd depuis 2010, avec les séismes en Turquie et Syrie, et les vagues de chaleur.
🤔 Assurer l'inassurable, est-ce encore possible ? Le secteur, plus que jamais sous pression, doit se poser la question… et passer à l'action !
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
🔮 Petit teaser sur l'évolution de l'agence.
2024 sera l'occasion de clarifier notre stratégie, notre proposition de valeur et nos angles de communication. En avant-première, voici notre nouvelle signature :
Eficiens, l'agence digitale qui assure ✔︎
Au-delà du clin d'œil, c'est une affirmation de notre positionnement résolument centré sur l'univers de l'assurance et une illustration des valeurs auxquelles nous croyons : sérieux, fiabilité et efficacité.