L'assurance en effervescence N°169 | 02 juin 2023
On y parle d'une opération séduction d'envergure auprès des courtiers 😍, d'une insurtech tricolore qui vit le rêve américain 🗽 et de nouveaux horizons pour la Lemonade du voyage ✈️
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🏴☠️ Des nouvelles positives du front cyber ! Le début d’une nouvelle ère ?
🧲 Le marché de l’assurance cyber existe toujours ! Olivier Wild nous rassure, et c’est sans doute la première chose à retenir du 3e opus du rapport LUCY de l’Amrae. C’était en effet loin d’être une évidence il y a encore quelques mois, lorsque des professionnels du secteur associaient volontiers l’adjectif inassurable au risque numéro un du moment. Toutefois, l’année 2022, grâce à des progrès sur plusieurs fronts, a permis au marché de revenir en territoire positif et d’attirer de nouveaux les assureurs.
📊 Quelques chiffres à retenir du rapport ? Un ratio S/P historiquement bas à 22,3 % (même s’il y a grand écart entre grandes et petites entreprises), un nombre de structures assurées à la hausse (+ 25 %) et un total de primes engrangées de 315 millions d’euros (+ 72 % en un an). Ces résultats doivent être pondérés et l’équilibre demeure globalement fragile, mais il y a du mieux et l’on commence surtout à appréhender la menace avec davantage de finesse.
🌀 Impression confirmée lors du Cyber Day. À l’occasion de cet événement inédit, on a pu constater la mobilisation d’un écosystème et sa maturité nouvelle sur le sujet, avec une volonté de plus en plus évidente de trouver des réponses par des approches globales et collectives. Les discussions se multiplient, des partenariats se nouent. Un élan positif à confirmer et matérialiser, certes, mais une chose est sûre : les partisans de la cyber protection sont plus que jamais déterminés à mener la vie dure aux pirates des temps modernes !
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💊 remboursement de soins de santé
🏘️ règlement de sinistres
🗒️ de bulletins d’adhésion
📝 saisie de relevés d’information
🔎 automatisation des contrôles (ex : LCB-FT)
🧔 La rencontre de la semaine avec Rudy Mizel de My Risk Committee
🗽 My Risk Committee vit le rêve américain !
Rudy Mizel nous a récemment fait l'honneur d'une visite dans les locaux Eficiens
🇺🇸 L'occasion de discuter de son insurtech qui a bien grandi depuis notre première rencontre et opère aujourd'hui également aux États-Unis.
🔥 Rudy nous a également dévoilé ses dernières avancées, avec de nombreuses solutions à la pointe de l'innovation, sur des enjeux chauds du moment, qui devraient intéresser les assureurs et risk managers
👀 Il nous a enfin livré son analyse, toujours précise et lucide, sur l'évolution du panorama des risques en 2023. Martelant au passage une certitude : l'avenir appartient aux entreprises qui sauront maîtriser et sublimer la donnée.
🎙️ Pour en savoir plus sur My Risk Committee, découvrez ou redécouvrez notre entretien exclusif avec Rudy ci-dessous.
[L'assurance en mode connecté ! – Rencontre exclusive avec Rudy Mizel de My Risk Committee]
🏆 L’infographie de la semaine : les champions de la relation client sur le social media
📲 À l'ère du digital, la relation client se joue sur différents terrains !
Les réseaux sociaux ont notamment pris une dimension essentielle sur ce sujet éminemment stratégique dans un environnement rendu de plus en plus compétitif avec l'arrivée des insurtechs. Alors, qui se démarque en 2023 ?
📊 On en sait plus grâce à Cocedal Conseil et son désormais traditionnel Baromètre Qualiweb.
Parmi le Top 50 des marques les plus relationnelles sur le social media, on trouve 7 acteurs du secteur cette année - et de nouveaux arrivants !
Découvrez ci-dessous le classement complet et la méthodologie.
🎾 Si vous avez passé la semaine à profiter du soleil au doux son des balles de tennis, vous avez loupé…
INSURTECH · Leocare, opération séduction auprès des courtiers
🚀 Leocare accélère sur le B2B2C !
🤩 L'insurtech bretonne s'ouvre aux réseaux de courtiers pour distribuer ses offres habitation / auto / moto. Objectif affiché ? Un milliard d'euros de primes à l'horizon 2027 !
🚲 En parallèle, le néo-assureur développe de nouveaux produits d'assurance embarquée pour la mobilité "as a service". Une stratégie dans l'air du temps et une ambition toujours forte pour l'une des belles têtes d'affiche de l'insurtech tricolore.
PARTENARIAT · La Macif mise sur une pépite française de l'IA pour booster sa relation client
🤝 La Macif s’associe à Illuin Technology et Orange Business !
☎️ Objectif poursuivi par l’assureur : proposer à ses clients un numéro unique afin de simplifier et d’améliorer le parcours client, et cela avec l’outil d’Illuin développé grâce à l’IA.
🤯 Après une phase de test qui a duré 7 mois, le résultat est largement satisfaisant pour l’assureur, qui envisage de nombreux usages avec la technologie de la pépite française.
CLIMAT · Un géant se retire de l'assurance habitation en Californie
😱 Quand l'édifice assurantiel vacille ! Le leader de l'assurance habitation ne prendra plus de nouveaux contrats en Californie.
😨 Explosion des coûts de construction dans un contexte inflationniste, exposition grandissante aux catastrophes naturelles et difficultés croissantes à trouver des capacités de réassurance sont invoquées pour expliquer cette décision lourde de conséquences.
🧐 La même situation s'était produite en Floride au début du siècle, avec les impacts que l'on connaît aujourd'hui. Plus que jamais, une approche collective et technologique semble primordiale pour répondre au défi climatique.
INNOVATION · Clever, un nouvel acteur au service du courtage 2.0
🚀 Clever, cabinet de courtage et de conseil nouvelle génération débarque sur le devant de la scène !
😎 Il souhaite dépoussiérer le secteur et propose un accompagnement personnalisé à ses clients afin d’améliorer leur stratégie assurentielle.
🖥️ Ce nouvel arrivant prouve, encore une fois, l’importance de prendre en compte digital et agilité dans sa stratégie.
PARTENARIAT · Akur8 fait encore coup double cette semaine !
😂 La question sera bientôt : qui ne collabore pas avec Akur8 dans l'écosystème assurance ?
🌐 La pépite parisienne annonce cette semaine deux nouveaux partenariats - ou plutôt des extensions de collaborations déjà existantes - avec des assureurs majeurs, en Amérique du Sud et en Asie.
🚀 Akur8 enchaîne les annonces ces dernières temps et confirme ainsi sa trajectoire ascendante, à la coloration définitivement internationale !
LEVÉE DE FONDS · Faye, la Lemonade du voyage, lève 10M$
💰 Faye, spécialiste dans l’assurance voyage annonce avoir levé 10M$ en Série A !
🔥 Une opération qui vient s’ajouter aux 8M$ déjà aimantés l’année dernière.
✈️ L’insurtech, qui se voit comme la Lemonade, du voyage propose une plateforme numérique qui permet à ses assurés de sécuriser leurs voyages en 1 minute.
INSURTECH · La licorne Marshmallow remplit sa tirelire
💰 Marshmallow boucle une opération de crédit revolving.
🦄 Cette facilité de crédit permettra à la licorne d’élargir sa gamme de produits à une clientèle plus large.
🤔 L’opération vient également combler un manque à venir puisque Tech Nation, l’organisme gouvernemental qui soutient les entreprises innovantes, a récemment annoncé réduire ses investissements.
LEVÉE DE FONDS · Levée à neuf chiffres pour l'ovni allemand Patient21
💰 La startup berlinoise Patient21 lève une belle somme lors d’un tour de table en Dérie C.
🦷 Elle offre une plateforme digitale mais aussi des lieux physiques pour prendre en charge les soins de santé, en particulier les soins bucco-dentaires. Elle couvre presque la totalité du cycle du patient - avec l'assurance dans le lot.
🤝 Avec cette somme, elle souhaite former de nouveaux partenariats et s’implanter sur de nouveaux marchés européens.
LEVÉE DE FONDS · Une insurtech spécialiste de l’IA générative lève près de 7M$
💰 Une insurtech spécialiste de l’IA générative vient d’annoncer une levée en fonds d’amorçage.
🤖 Sa solution permet d’analyser les données et de fournir des recommandations aux souscripteurs quant à l’évaluation des risques.
🧐 Alors l’IA générative est-elle l’avenir de l'assurance ? Si la réponse n’est pas encore sûre, cette opération montre qu’il y a bien un engouement sur le sujet.
[ PUB ] Rapport Coretech Insight : Les assureurs peuvent gagner jusqu’à 25 millions de dollars en revenus
Coretech Insight, une société de conseil indépendante spécialisée dans les technologies de base pour le secteur de l’assurance, a mené une étude révolutionnaire modélisant trois scénarios réels pour évaluer la valeur économique de la vitesse de mise sur le marché.
L’analyse a comparé les lancements de produits pour les systèmes existants et les nouvelles plates-formes agiles natives du cloud et a révélé que les assureurs qui lancent des produits plus rapidement sont en mesure de générer un gain de revenus pouvant atteindre 25 millions de dollars sur cinq ans.
📊 Le chiffre du jour | Quand les mutuelles se rapprochent des insurtechs
🤝 Les rapprochements entre acteurs innovants et groupes traditionnels, compliqués il y a quelques années, deviennent aujourd'hui la norme. Et c'est aussi vrai pour les acteurs du monde mutualiste.
📊 On apprend ainsi que 61 % des mutuelles françaises coopèrent déjà avec des insurtechs, selon une étude menée par SeaBird et Vovoxx.
💪 L'objectif n°1 reste avant tout de choyer le client en injectant notamment plus de simplicité et de fluidité dans les parcours. Mais aussi, en interne, de faire monter en compétence les conseillers sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.
😎 Chez Eficiens, le digital, c'est notre spécialité, et nous accompagnons plusieurs dizaines d'acteurs du monde mutualiste sur leurs enjeux de refonte de site ou de parcours.
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👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
🚗 Nouveau budget gagné par Eficiens : Mobilize Financial Services.
L'ex-DIAC est bien sûr un acteur financier majeur du monde automobile. Et qui dit financement dit assurance ! UX, parcours et tests utilisateurs seront au programme.