L'assurance en effervescence N°165 | 28 avril 2023
On y parle d'un nouveau bastion pour faire face aux pirates des temps modernes 🏴☠️, d'un génie qui voit son souhait exaucé 🧞♂️ et d'une partie de bridge jouée au rythme de la samba 🇧🇷
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🤖 L’IA dans tous ses états ! Quel cadre et quels impacts sur la chaîne de valeur de l’assurance ?
🚀 Si vous aviez loupé le train en marche, le buzz actuel autour de ChatGPT et consorts vous a peut-être réveillé de votre torpeur. Oui, en 2023, l’intelligence artificielle, c’est du sérieux, et la révolution qui prend forme va impacter tous les secteurs d’activité dans les années à venir. L’assurance, évidemment, n’échappera pas à la vague. Encore faut-il bien comprendre de quoi on parle, et ce qui est en jeu.
🧐 Et ça tombe bien, puisque Swiss Re vient de dévoiler une série autour de ce sujet qui ne doit plus échapper aux professionnels du secteur. Dans le premier épisode, il est question du cadre à poser pour une bonne utilisation de l’IA. Les experts proposent un Décalogue moderne, dix principes qui doivent permettre d’élaborer des applications d’intelligence artificielle éthiques, impartiales et durables. Un fondamental à l’heure où beaucoup de questions, légitimes, émergent autour du phénomène.
💥 Le second chapitre propose de décrypter précisément les impacts sur la vaste chaîne de valeur de l’assurance. Tous les segments seront potentiellement concernés, mais pas de manière uniforme. Par exemple, sur le managment produit, l’IA jouera avant tout le rôle d’un game changer en puissance autour des questions de pricing et de processus actuariel. On vous propose donc de détailler précisément ce panorama, en listant pour chaque brique plusieurs insurtechs déjà à l’œuvre dans l’écosystème français.
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🏘️ règlement de sinistres
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📝 saisie de relevés d’information
🔎 automatisation des contrôles (ex : LCB-FT)
🐘 L’infographie de la semaine : le Top 10 des assureurs mondiaux en 2023
🐘 L'assurance et ses mastodontes ! Mais quels sont les acteurs les plus "valuable" au monde ? Coup de projecteur sur le classement 2023 établi par Brand Finance.
🏆 En haut du classement, on retrouve Ping An pour la 7e année consécutive.
Pour autant, le géant chinois - comme ses compatriotes - subit encore l'onde de choc de la pandémie et le contexte économique difficile. Sa valorisation chute donc de 25% !
🚀 A l'inverse, les compagnies américaines progressent. Geico et Progressive Insurance maintiennent leur rang, alors que Chubb fait son apparition dans le Top 10.
🇪🇺 Les Européens limitent eux bien la casse ! Malgré une légère baisse, Allianz et AXA conservent leurs 2e et 4e places respectives cette année.
🧐 L’analyse du classement et le détail de la méthodologie en cliquant sur ce lien
🎧 Si vous avez passé la semaine plongé·e dans notre super sélection de podcasts de l’assurance, vous avez loupé…
LEVÉE DE FONDS · Bastion, une levée pour rendre la cybersécurité plus accessible
💰 Quand Bastion lève des fonds !
🏴☠️ La startup française, fondée par des anciens de Palantir, propose une solution de cybersécurité adaptée aux profils des plus petites entreprises. L'une de ses missions ? Améliorer l'assurabilité de ces dernières, encore très largement sous-équipées !
🇪🇺 Bastion affiche une ambition forte : devenir un leader européen sur une niche, il est vrai, pour le moment vampirisée par des solutions américaines.
INSURTECH · wefox : du mieux... mais encore du boulot !
📊 Souvent discrète, wefox publie et commente ses résultats 2022 !
🔎 A retenir : une croissance impressionnante de ses primes brutes émises... mais derrière ces chiffres, des pertes importantes et une suspension de nouvelles affaires sur certains segments.
🧐 Autre point essentiel : les revenus de commissions du courtage représentent près des deux tiers du CA alors que le portefeuille d'assurance n'est toujours pas rentable. Une réalité rappelant tout le challenge qui s'impose aux insurtechs B2C, de manière générale, dans le contexte actuel.
M&A · By Miles tombe dans l'escarcelle d'un assureur anglais
🌊 2023, début des grandes manœuvres sur le volet M&A dans l'insurtech ? L'annonce du rachat de By Miles vient en tout cas confirmer ce sentiment !
💸 L'une des pionnières de l'insurtech britannique vient d'être rachetée par un assureur local, qui portait déjà le risque de ses nouvelles affaires. Un important taux de churn et un déficit de traction pourraient en partie expliquer cette opération.
👨🏫 Florian Graillot d'astorya nous livre également son sentiment sur ce deal, lui qui avait entrevu, dans sa boule de cristal en janvier, une vague de M&A à venir au sein du secteur.
PARTENARIAT · FASST se rapproche d'une fintech pour adresser un sujet chaud du moment
🚀 La fintech Sapiendo et l'insurtech FASST s'associent pour proposer une solution innovante aux assureurs et courtiers.
💡 Avec SESAM, les deux startups ont créé une offre de parcours intelligents de commercialisation pour les produits d'épargne et de retraite.
👥 Grâce à leurs savoir-faire complémentaires, les deux partenaires affirment leur volonté de proposer des solutions digitales innovantes grâce à la data et aux simulateurs. Une belle avancée pour adresser l'un des grands enjeux du moment pour les clients des assureurs et courtiers.
M&A · Policygenius voit son souhait exaucé
🧞♂️ Policygenius a trouvé son sauveur !
🧐 L'insurtech américaine, qui a connu des derniers mois très compliqués en licenciant au passage 25% de ses effectifs, cherchait une porte de sortie et a trouvé un acheteur.
❓ Après By Miles, voici un 2e exemple de M&A qui concerne une insurtech pionnière dans la même semaine. Demain, à qui le tour ?
LEVÉE DE FONDS · Qiti, des fonds frais pour une ambition toujours plus grande !
🚀 Qiti affermit son ambition et annonce le bouclage de son tour de pré-seed entamé l'an dernier.
👥 Le comité stratégique de l'insurtech accueille Guillaume Sarkozy, personnalité bien connue du monde de l'assurance et de l'innovation, qui a participé à cette extension. Les investisseurs historiques ainsi que d'autres business angels ont également mis la main au portefeuille.
🤖 La startup niçoise, qui imagine des solutions digitales pour les expatriés, dévoilera lors du salon Vivatech son assistant virtuel boosté à l'IA. Stay tuned, on vous en reparle très bientôt !
INNOVATION · Cowbell dévoile MooGPT, son assistant dopé à l'IA générative
🤖 Et une nouvelle initiative autour de l'IA générative dans l'assurance !
🤩 Aux USA, la cyber insurtech Cowbell vient de dévoiler son nouvel assistant, MooGPT. L'outil offre notamment des conversations en temps réel aux courtiers et aux assurés tout au long du cycle de vie de la police.
💪 Sensibilisation à la sécurité, planification de la réponse aux incidents et recommandations sur l’amélioration de l'approche des risques : ses talents sont multiples et laissent entrevoir tout le potentiel de cette nouvelle technologie appliquée à l'assurance !
LEVÉE DE FONDS · Une levée doublée d'une acquisition : Inshur passe la seconde !
🚀 Coup double pour INSHUR qui muscle son ambition !
🤑 L'insurtech américaine vient d'enregistrer une augmentation de capital significative et annonce en parallèle une acquisition pour accélérer sur le segment de l'assurance auto nouvelle génération.
😎 On vous avait déjà parlé d'Inshur l'automne dernier, lorsque Amazon avait misé sur l'insurtech pour élaborer une offre à destination de ses chauffeurs coursiers. Et Wakam était aussi de la partie.
INNOVATION · Betterview, l'IA pour prendre soin des toits !
🏚 L’insurtech Betterview lance une solution d’assurance pilotée par l’IA pour couvrir les toits vieillissants.
⛈ Les anciennes toitures étant plus exposées aux aléas climatiques, pouvoir anticiper les risques est un plus non négligeable pour les assureurs IARD.
😱 Selon Verisk, spécialiste de la gestion des risques, les données incomplètes ou erronées sur l’âge des toitures coûtent 1,3 milliard de dollars par an à l’assurance.
LEVÉE DE FONDS · Une levée à deux chiffres pour la marketplace de crypto assurance Nayms
🌊 Nayms surfe sur la vague crypto et annonce une jolie levée !
🇬🇧 L'insurtech anglaise a développé une plateforme end-to-end en mode DeFi. Elle permet de connecter les intermédiaires, les assurés et les fournisseurs de capitaux.
🚀 Les risques liés au phénomène crypto deviennent ainsi plus transparents, traçables et négociables. Une initiative clairement dans l'air du temps alors que la demande augmente sur cette niche.
LEVÉE DE FONDS · Au Brésil, Justos se met à son tour au bridge
💰 Justos, l'insurtech brésilienne qui avait fait sensation en levant 36 millions de dollars fin 2021, se retrouve aujourd'hui contrainte de recourir à un bridge.
🤖 La pépite utilise l'apprentissage automatique pour prédire les accidents et offrir une assurance auto personnalisée. Une offre fort séduisante mais... la croissance est plus faible que prévu et son taux de churn supérieur aux leaders du marché !
🌉 Grâce à cette opération de financement, la startup va pouvoir étendre son horizon financier à plus de 30 mois. L'objectif ? Boucler une Série B sans baisse de valorisation.
INNOVATION · Une insurtech italienne se lance dans le métavers
🌐 Un nouvel acteur de l'assurance succombe à la tentation métavers !
🇮🇹 Cette fois, direction l'Italie avec Wopta qui explore les possibilités du monde virtuel.
🗣️ L'insurtech souhaite proposer de nouvelles manières d'interagir à ses clients, qui peuvent bénéficier d'un audit gratuit en ligne, s'informer sur les offres d'emploi et bientôt souscrire directement des contrats d'assurance dans ce nouvel espace.
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📊 Le chiffre du jour | Assurance et guerre des talents : tension à tous les étages !
😠 En 2023, la guerre des talents fait rage dans tous les secteurs, et l'assurance n'échappe pas au phénomène !
🧐 Lors de sa dernière édition, le Club Assurance & Digital de l'Acsel a dressé un état des lieux.
Jérémy Batilliot de LinkedIn a notamment fourni des insights et chiffres clés inédits pour nous offrir un panorama très instructif.
📊 Combien y a-t-il de talents dans l'assurance en Europe ?
Combien ont changé de poste la dernière année ?
Quelles sont les compétences les plus recherchées en France en 2023 ?
Toutes les réponses et bien plus encore dans notre compte-rendu !
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