L'assurance en effervescence N°162 | 07 avril 2023
On y parle de VC plus précautionneux face à l'insurtech 🫰, d'une affaire qui roule entre un géant 🇫🇷 et une licorne du secteur 🚗 et de l'impact à venir de ChatGPT sur l'assurance 🤖
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🫶 Je t’aime, moi non plus ! Où en sont les VC généralistes face à l’insurtech ?
😱 On ne vous apprend rien, l’insurtech a traversé une forte tempête en 2022. Parmi les principales conséquences du retournement économique, des valorisations en chute libre, un questionnement sur les modèles et des investisseurs, très logiquement, bien plus frileux. Le début d’année 2023 vient confirmer la tendance, avec une activité en berne sur les levées de fonds. Doit-on dès lors envisager la fuite des VC généralistes ?
🌊 Non, au contraire ! Mais pour bien comprendre la tendance actuelle, il faut l’inscrire dans un panorama plus large. Après le temps de l’ignorance - l’insurtech pas assez sexy par rapport à la fintech - puis celui de l’emballement - il nous faut absolument une Lemonade en portefeuille - arrive une troisième vague, caractérisée par des analyses plus matures et segmentées.
🧐 Les VC, dans leurs thèses, mettent en effet l’accent sur des sujets de niche (cyber, climat, tech pour les agents, etc.), et des concepts techniques, comme le portage de risque ou la rentabilité. C’est à un véritable changement de paradigme auquel on assiste dans le monde de l’investissement, en somme ! L’intérêt s’est déporté et le paysage de la sphère insurtech, dans sa globalité, pourrait se trouver transformer. Dans lequel le B2B prendra le pas sur le B2C ?
Article écrit en collaboration avec Florian Graillot
[ PUB ] 5 min chrono pour une souscription maîtrisée sur le risque Immeuble : la promesse Continuity
Une souscription multirisque immeuble, c'est une centaine de risques à analyser. On parle ici : arrêté de périls, activité au rez-de-chaussée, risque CatNat, monument historique, état du bâtiment, etc.
Forcément, ça prend du temps. Un professionnel de l'assurance peut ainsi passer 25 minutes sur une seule adresse, et consulter plus de 20 sources différentes pour trouver l'information.
Mais ça, c'était avant Continuity.
Notre module d’assistant de souscription Immeubles permet aujourd’hui à plus de 100 souscripteurs d'effectuer cette tâche en 5 minutes chrono.
👩 La rencontre de la semaine avec Victoire Benard d’APAM
🚄 Insurtech Express, épisode 7 !
❓ Victoire Benard, Directrice générale d’APAM, insurtech spécialisée dans l’assurance paramétrique à destination du monde agricole, s’est prêtée à notre jeu des 7 questions.
🗣️ Sa punchline ? « L’assurance est pour moi un acteur qui a un rôle à jouer dans la transition imposée par le changement climatique. Je pense également qu’il ne faut plus regarder le prisme de l’assurance que l’on a connu, mais évoluer avec le paramétrique en ciblant et en partageant son risque. »
🤩 Découvrez vite l’histoire de Victoire, qui nous dévoile comment elle a basculé de l’humanitaire à l’assurance, le nombre d’hectares déjà assurés par APAM et la façon dont la jeune pousse a pu exposer dans l’un des plus grands salons du secteur agri après seulement trois mois d’existence.
📱 L’infographie de la semaine : le Top 10 des apps assurance en France
📲 À l’ère digitale, l’application mobile s’est démocratisée et les pros de l’assurance ont évidemment pris le tournant. La question, maintenant, est de savoir qui parvient à gagner le cœur des utilisateurs ? Qui, en 2023, explose tous les scores clients et se rapproche le plus du Graal des 5 étoiles sur les Google et Apple Store ?
👨 Alfred est digital, agence de conseil en transformation digitale et expérience client, a publié son classement des meilleures applications dans le secteur assurance (insurtechs et grands groupes) et le résultat est plutôt édifiant : l’excellence se situe entre 4,7 et 4,9, et c'est le nombre d'avis qui fait la différence.
🏆 Sur la première place du podium, Luko avec une note de 4,9 et plus de 4300 avis, suivi d’Alan qui obtient la même note avec plus 1700 avis. Et enfin sur la 3ᵉ marche, on retrouve wilov et sa belle note de 4,8.
👏 Bravo également à Malakoff Humanis, Groupe Henner, Aon, MAIF, APRIL, Lovys et Lemonade qui, quant à eux, obtiennent tous la note de 4,7.
🥚🐰 Si vous avez passé la semaine à vous préparer pour une chasse aux œufs qui s’annonce épique, vous avez loupé…
PARTENARIAT · Covéa renouvelle son partenariat avec une licorne de l'insurtech
🤝 Covéa poursuit sa belle histoire avec une licorne de l’insurtech britannique !
🚗 Le groupe mutualiste confirme son rôle d’acteur à la pointe de l’innovation. Covéa continuera de bénéficier de la technologie de son partenaire sur le segment de la gestion de sinistre.
🤖 Avec ce renouvellement, l’évaluation des sinistres auto sera toujours plus efficace. Objectif : traiter plus de 150 000 sinistres d’ici 2025.
LEVÉE DE FONDS · Gedeon boucle un premier tour de table
💰 Gedeon boucle sa première levée de fonds.
🚗 La jeune pousse française a pour mission de donner un second souffle au plan d’épargne retraite. Complexe et paperassier, celui-ci est souvent délaissé par les entreprises.
🤖 Son nouveau capital permettra à Gedeon de déployer sa solution digitale auprès des PME de France.
PARTENARIAT · La pépite tricolore de l'IA Akur8 séduit une Italienne !
🇮🇹 Nouveau partenariat, cette fois en Italie, pour Akur8 !
🌍 L’offre d’optimisation tarifaire de la pépite française ne cesse de séduire aux quatre coins du monde.
🚀 Après santalucía seguros le mois dernier en Espagne, Akur8 enchaîne les collaborations et confirme ainsi sa position dans le monde de l’IA et de l’assurance.
LEVÉE DE FONDS · L'insurtech thaïlandaise Roojai annonce une série B d'envergure
💰 L’insurtech thaïlandaise Roojai vient de boucler un tour de table en série B.
🚀 Pour la startup à l’accent très français, l’année 2022 a été marquée par une forte croissance qui se confirme avec cette levée.
😎 Lancée en 2016, Roojai propose une large palette d’assurances pour véhicules, maladies graves, une extension de garantie, etc.
INVESTISSEMENT · Elaia boucle un nouveau fonds pour backer des insurtechs - notamment !
💰 Elaia fait le plein dans sa tirelire !
🚀 La société parisienne vient de boucler un nouveau fonds d'un montant record. Objectif affiché : investir dans les startups B2B, en visant notamment les secteurs de la cybersécurité, de l’infrastructure cloud et de l’assurance.
💪 Elaia est bien connu dans le milieu de l'insurtech pour avoir déjà backé des pépites de renom : Shift Technology, Seyna, Continuity, Qantev ou Ornikar entre autres.
LEVÉE DE FONDS · Nouvelle levée XXL dans le viseur pour Acko
💰 Jackpot pour Acko qui est en train de finaliser une levée mammouth !
💪 Une belle réussite pour l’insurtech indienne backée par Amazon qui tentait de lever des fonds depuis au moins 8 moins.
🦄 La licorne propose entre autres une assurance auto à prix réduit et une assurance santé pour les employeurs.
PARTENARIAT · Prima Solutions s’associe avec une insurtech belge
🇧🇪 Prima Solutions annonce un partenariat avec une insurtech belge !
🚀 Leur but : accélérer et digitaliser de bout en bout la collecte des informations clients en assurance de personnes.
🤔 Prima Solutions poursuit ainsi sa mission. L’entreprise avait récemment été rachetée par le groupe néerlandais TSS qui souhaitait renforcer sa position sur le marché français.
LEVÉE DE FONDS · La pépite indonésienne Qoala annonce à son tour un bridge
🌉 Le bridge a décidément la cote en 2023 !
🐨 Au tour de l'insurtech indonésienne Qoala d'annoncer une extension de sa Série B... et c'est déjà la deuxième fois pour elle cette année.
🚀 Qoala est l'une des pépites les plus prometteuses en Asie du Sud-Est, elle qui se targue d'avoir déjà couvert quelques 8 millions de clients avec ses couvertures digitales.
CLIMAT · Fraude à l'assurance en Floride : les compagnies dans la tourmente
📖 Les conséquences de l'après ouragan Ian en Floride, nouveau chapitre !
⚖️ On vous en parlait récemment : le système assurantiel est au bord de l'implosion dans cet État avec certaines compagnies qui freinent des quatre fers pour indemniser leurs assurés - voire n'ont tout simplement pas les moyens de tenir leurs engagements ! Le gouvernement local vient de mettre son nez dans l'affaire et diligente aujourd'hui une enquête officielle.
🌐 Cette triste histoire nous renvoie à la dimension potentiellement systémique du risque climatique. La Floride, et demain ? Le monde de l'assurance n'a désormais plus d'autre choix que d'accélérer sur le sujet !
[ PUB ] 😱 Une LP à sortir pour hier...et personne sous la main ?
Pas de panique ! Eficiens lance un nouveau produit, les packs SQUAD ! Si vous êtes à court de ressources pour vos actions digitales, réservez un SQUAD.
👉 https://www.eficiens.com/squad/
📊 Le chiffre du jour | IA et ChatGPT, les impacts sur le monde de l'assurance
🤖 L’IA, un séisme pour l’assurance ?
🌟 ChatGPT. Si ce nom ne vous dit rien, vous vivez certainement dans une grotte. Cette intelligence artificielle veut tout simplement révolutionner le monde. Aucun secteur ne sera épargné... mais comment va-t-elle exactement impacter l'assurance ?
🔎 Découvrez notre analyse avec des chiffres clés qui brûlent les yeux. Vous apprendrez notamment quel pourcentage de tâches effectuées actuellement par des humains dans le secteur pourraient être remplacées par des IA génératives.
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
🚀 Un tarificateur express dans le monde de la mutuelle, tout le monde en rêve. Chez Eficiens, nous l'avons fait !
Pour notre client Intériale, une LP qui permet d'obtenir un tarif et tous les détails (tableau de garantie) en 3 clics. À découvrir :
https://masantedagent.interiale.fr