L'assurance en effervescence N°149 | 06 janvier 2023
On y parle de mots qui ont résonné fort en 2022 🗣️, d'un nouveau pilote au volant d'un acteur ambitieux 🚘 et d'une insurtech qui se la joue Elvis à Las Vegas 🕺
⏱ Si vous êtes pressé avant le WE, le must read de la semaine
🧐 On fait le bilan… Retour en buzzwords sur l’année 2022 dans l’assurance !
📊 Une nouvelle année débute, et elle s’annonce encore très riche dans l’assurance. Mais avant de se lancer tête baissée dans de trépidantes aventures, un petit coup d’œil dans le rétroviseur s’impose. Pour réaliser le traditionnel bilan du millésime écoulé, on a tout simplement sollicité vos avis, et voici les résultats.
📲 En tête, avec 35 % des suffrages, on trouve donc l'embedded ! Il faut dire que le modèle d'assurance embarquée a clairement franchi un cap, passant d'un "buzzword" à une réalité tangible. Et quelque chose nous dit que nous ne sommes qu'au début du phénomène !
🏴☠️ Le cyber arrive en deuxième position, et c’est là aussi tout sauf une surprise. Attaques quotidiennes, groupes mafieux organisés, États impliqués… La science-fiction a rattrapé la réalité et les pirates des temps modernes posent un problème de fond à la société... comme aux assureurs ! Il va falloir s'activer pour trouver des solutions en 2023.
💰 La rentabilité arrive en troisième position. Longtemps honni dans la sphère startup, ce terme a retrouvé brusquement ses lettres de noblesse dans un contexte économique tendu. Le temps où l'argent coulait à flots est révolu et cette situation contraint de nombreuses insurtechs à revoir leur plan de bataille. Un retour sur terre finalement salutaire pour l'écosystème ?
🌐 On trouve enfin le métavers. Le secteur s'est d'ailleurs montré particulièrement proactif sur le sujet. Agents généraux, insurtechs, grands groupes, associations... on sent une vraie effervescence de la part d'assureurs qui, contrairement à bien des idées reçues, endossent le costume de pionniers pour partir à la découverte du fameux monde virtuel.
[En savoir plus : Assurance & Innovation : 2022, une année en buzzwords !]
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💰 L’infographie de la semaine - Le Top 10 des levées de fonds 2022 dans l’insurtech européenne
📊 Les experts BlackFin Tech nous ont ouvert leurs données. Premier chiffre intéressant : les insurtechs de l'écosystème ont aimanté un total de 1,7 milliard € à travers 112 deals - contre 2,5 milliards l'année précédente. Pas mal dans un contexte économique pour le moins tendu !
🦁 Les 'gros' se sont encore taillé la part du lion, puisque le Top 10 a levé à lui seul 1,18 milliard €.
🦊 Comme en 2022, wefox a réalisé le plus gros deal de l'année, pour devenir la 2e insurtech la plus valorisée au monde !
🇫🇷 La France est très bien représentée, avec pas moins de 4 pépites dans le classement : Alan, Descartes Underwriting, +Simple et Seyna.
🇬🇧 🇩🇪 Les Britanniques YuLife et Instanda, tout comme les Allemandes Xempus et ottonova, ont également tiré leur épingle du jeu.
🇫🇮 On trouve enfin l'ovni finlandais ICEYE qui s'immisce même sur le podium ! La startup spécialisée dans la data satellitaire a imaginé une solution qui, il faut le dire, a tout pour séduire.
📹 La Minute CES : une série vidéo originale imaginée avec Insurtech France
🚀 L’année commence en fanfare avec un premier temps fort : le CES de Las Vegas. Un événement mondial entièrement dédié à la tech avec des sujets - de la santé au web3 - qui concernent directement les assureurs.
🧐 Pour l’occasion, avec l’équipe Insurtech France et Olivier Laborde, présent sur place, nous vous proposons une série originale. Jusque dimanche, découvrez chaque jour des insurtechs françaises à la pointe de l’innovation. Et on parie que vous ne les connaissez pas toutes !
🔴 Retrouvez l’intégralité de la série sur notre chaîne Youtube
🥳 Si vous avez passé la semaine à essayer d’éliminer les excès des fêtes, vous avez loupé…
INSURTECH · Ornikar nomme un spécialiste de l'assurance comme nouveau CEO
🗣️ Grosse annonce chez Ornikar ! L'entreprise présente son nouveau CEO, Philippe Maso y Guell Rivet, un spécialiste de l'assurance et de l'innovation.
🚀 Ancien d'AXA et de Covéa, notamment, il prend la place de Benjamin Gaignault, cofondateur qui occupait le poste depuis près de dix ans. Les ambitions du spécialiste de l'auto-école sont claires : accélérer sur son projet de révolution de l'assurance auto, annoncé en 2020.
👀 Cette nomination intervient dans un contexte de positionnement fort de la part d'Ornikar. L'entreprise avait déjà mis en place les outils pour devenir un MGA à part entière l'an passé, en s'alliant notamment à Akur8.
INNOVATION · Qiti fait le show à Vegas et annonce un nouveau produit pour les nomades digitaux
😎 Quand Qiti débarque à Vegas, c'est pour faire les choses en grand !
📲 L'insurtech niçoise profite de sa première participation au CES pour dévoiler son nouveau produit. Une assurance santé embarquée à destination des nomades digitaux, qui se met automatiquement à jour à chaque changement de frontière, grâce à une IA de pointe !
🚀 Pour Qiti, le potentiel est immense. On annonce pas moins d'un milliard de travailleurs nomades dans le monde à l'horizon 2035.
INSURTECH · Particeep entre dans une nouvelle étape de son développement grâce à Kereis
🔥 Nouvelle étape pour Particeep dans sa jeune histoire !
🧐 L’insurtech, spécialiste de la distribution SaaS de produits et services financiers, vient de se faire racheter par le groupe de courtage européen Kereis.
📈 L’objectif désormais : renforcer sa position sur le marché, mais également apporter une valeur additionnelle aux clients et accroître ses capacités d’innovation.
LEVÉE DE FONDS · Panda débute l'année avec son premier deal
🐼 Pas de coup de bambou post-réveillon pour Panda qui annonce sa première levée de fonds !
💰 Jean-François Diet nous précise avoir réalisé un tour en seed avec l'appui de la Fondation familiale d'Alexander Schütz. Pour rappel, Panda est une jeune insurtech allemande positionnée sur le créneau de l'assurance animaux de cie.
🚀 Grâce à cette opération, la startup va pouvoir accélérer dans les mois à venir pour tenter de s'imposer sur un créneau prometteur mais encore largement délaissé par les insurtechs outre-Rhin.
CYBER · La cyber-mutuelle Miris obtient son agrément
🚀 Coup de boost pour Miris en ce début d'année !
🏴☠️ On vous parlait récemment de cette cyber-mutuelle d'un nouveau genre dans nos colonnes. Et bien, elle vient d'obtenir son agrément en Belgique. Elle peut donc, depuis le 1er janvier, souscrire des polices d'assurance cyber pour ses membres.
🧐 Face à un risque cyber qui explose et des assureurs qui freinent des quatre fers, les solutions semblent largement se trouver hors des canaux traditionnels. Les mois à venir s'annoncent quoi qu'il en soit chauds sur le sujet, gardons les yeux ouverts !
CLIMAT · AXA Climate déploie son savoir-faire paramétrique en Indonésie
🪄 Les pouvoirs du paramétrique encore en action !
🌏 AXA Climate dévoile une nouvelle initiative avec le lancement de solutions d'assurance paramétrique en Indonésie. Objectif : renforcer la résilience des petits exploitants, sévèrement touchés à chaque nouvelle catastrophe naturelle.
📊 Les petits producteurs ne reçoivent que 2 % des fonds destinés à l’adaptation climatique. Face à ce chiffre, l'élaboration de produits d'assurance innovants et dopés à la tech apparaît plus que jamais nécessaire !
INSURTECH · Betterfly repousse son IPO et se concentre sur la rentabilité en 2023
🧐 Betterfly ajourne son entrée en Bourse ! Nouvel objectif prioritaire : la rentabilité !
🦄 La première licorne de l’insurtech sud-américaine s’adapte au climat d’incertitude socio-économique. Comme plusieurs de ses consœurs, elle opte pour le choix de la prudence, quitte à revoir pour le moment ses ambitions à la baisse.
📈 La startup chilienne mise ainsi sur une utilisation prudente des ressources, mais également sur une croissance régulière pour développer son assurance vie collective d’entreprise novatrice.
RACHAT · L'Américaine Verisk fait main basse sur une insurtech suédoise
🇸🇪 Verisk s’envole au pays des Vikings !
🤝 La fintech 🇺🇸 annonce faire l’acquisition de l’insurtech suédoise Mavera, qui a développé une plateforme SaaS permettant de rationaliser les décisions relatives aux sinistres corporels.
🔍 Verisk se rapproche ainsi un peu plus de son objectif : devenir un partenaire privilégié pour les assureurs en tant que spécialiste de l’analyse collective.
INNOVATION · Tokio Marine part à la conquête du métavers
⛳️ Nouveau terrain de conquête pour Tokio Marine !
🇯🇵 Le géant nippon va proposer des agences dans le métavers. Les utilisateurs pourront interagir avec les avatars des employés pour des renseignements mais également remplir des formulaires et conclure des contrats.
🌐 Les entreprises asiatiques et japonaises en particulier, ont prouvé maintes fois leur intérêt pour ce nouveau monde virtuel. Et le secteur de l’assurance continue de jouer les pionniers sur le sujet !
RACHAT · Au Brésil, un gros courtier jette son dévolu sur une insurtech
💰 Et un nouveau gros acteur de l'assurance qui rachète une insurtech, un !
🇧🇷 Cette fois, direction le Brésil où Alper, courtier bien connu de l'écosystème local, vient de mettre le grappin sur Me Sinto Seguro, une jeune pousse spécialisée dans les produits d'assurance agricole, notamment.
🧐 Le regard des acteurs traditionnels sur les startups serait-il en train de radicalement changer ? Les rachats se multiplient et c'est potentiellement une tendance forte qui s'installe. A suivre de près au cours des prochains mois !
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🔥 Climat et assurance, ça flambe !
🌍 Climat et Assurance : encore un millésime très compliqué en 2022 !
📊 Selon le désormais traditionnel rapport Christian Aid, le coût total provoqué par les 10 plus grosses catastrophes naturelles atteint 168 milliards $ en dommages assurés sur l’année. Parmi elles, l'ouragan Ian, qui a frappé les États-Unis, détient la palme avec 100 milliards de dégâts occasionnés à lui seul.
😬 Les impacts sont évidemment énormes côté assurance. L'affaire du renouvellement des traités de réassurance fin 2022 a démontré combien la situation se tend dans le secteur. Et au final, c'est toujours l'assuré qui trinque ! En Floride, une insurtech comme Kin Insurance a par exemple triplé ses tarifs pour assurer des habitations dans certaines zones.
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